Постачальники послуг криптовалютних активів, які здійснюють перекази, повинні вибрати систему перевірки, яка дозволяє їм дотримуватися режимів обмежувальних заходів ЄС.

Європейське банківське управління (EBA), європейське регулююче агентство, відповідальне за усунення недоліків у банківському секторі, опублікувало два набори вказівок, включаючи спеціальний посібник для постачальників платіжних послуг (PSP) і постачальників послуг криптовалютних активів (CASP).

14 листопада ЄБА опублікувала рекомендації, які визначають, що повинні робити PSP і CASP, щоб відповідати режимам обмежень Європейського Союзу та національним режимам під час переказу коштів або криптовалюти. За даними ЄБА, керівні принципи забезпечують виконання санкцій ЄС і національних санкцій. ЄБА написала :

«Ці Рекомендації пояснюють, як політика та процедури обмежувальних заходів взаємодіють із ширшими структурами управління та управління ризиками фінансових установ, щоб уникнути операційних і юридичних ризиків для фінансових установ і забезпечити ефективне впровадження обмежувальних заходів».

ЄБА зазначила, що недоліки в механізмах контролю, внутрішній політиці та процедурах можуть становити юридичні та репутаційні ризики для фінансових установ, включаючи PSP та CASP.

Крім того, недоліки в цих сферах у фінансових організаціях також можуть «підірвати ефективність» режимів обмежувальних заходів ЄС. ЄБА підкреслила, що це може призвести до обходу правил, що вплине на стабільність фінансової екосистеми ЄС.

Відповідно до ECA, вказівки будуть застосовуватися з 30 грудня 2025 року.

Постачальники криптовалют повинні дотримуватися обмежувальних заходів ЄС

Згідно з EBA, PSP і CASP, які здійснюють грошові або криптовалютні перекази, повинні вибрати надійну систему перевірки, яка дозволить їм виконувати свої зобов’язання щодо «обмежувальних заходів».

Рекомендації також зобов’язують PSP і CASP перевіряти інформацію, щоб керувати ризиками, пов’язаними з порушенням обмежувальних заходів ЄС юридичними або фізичними особами. Крім того, PSP і CASP також повинні керувати ризиками користувачів, які потенційно можуть обійти обмежувальні заходи, встановлені регуляторами ЄС.

Правова база та підґрунтя настанови

ЄБА зазначила, що у 2021 році Європейська комісія випустила законодавчий пакет для реформування рамок ЄС щодо боротьби з відмиванням грошей (AML) і протидії фінансуванню тероризму (CFT). Це включає пропозицію щодо нових правил щодо інформації під час переказів коштів і криптовалюти.

Правила були прийняті 9 червня 2023 року та будуть застосовуватися 30 грудня 2024 року. Правила також зобов’язують EBA видавати вказівки, щоб допомогти фінансовим установам дотримуватися майбутніх нормативних актів.